1,000 रुपये की SIP से बने 2.36 करोड़ रुपये, यह समझने के लिए काफी है की इक्विटी में निवेश लॉन्ग टर्म में खूब पैसे बनाता है

Franklin India Mid Cap Fund ने लंबी अवधि के निवेशकों के लिए फिर एक शानदार उदाहरण पेश किया है। सिर्फ 1,000 रुपये की मासिक SIP को इस फंड ने 32 साल में लगभग 2.36 करोड़ रुपये कर दिया। 20.20% XIRR के साथ यह फंड साबित करता है कि समय और अनुशासन से कितना बड़ा धन बनाया जा सकता है।

फंड का ट्रैक रिकॉर्ड: 9 बार पॉजिटिव, सिर्फ 1 बार निगेटिव

पिछले 10 कैलेंडर वर्षों में से 9 बार इस फंड ने पॉजिटिव रिटर्न दिए हैं। सिर्फ 2018 में लगभग 9% की गिरावट दिखी, जबकि 2017 सबसे शानदार रहा - करीब 39.70% रिटर्न।

यह स्थिरता बताती है कि बाजार गिरावट में भी फंड का बैलेंस मजबूत रहा है।

अलग-अलग समय पर SIP का रिटर्न 

1,000 रुपये की SIP पर आज का मूल्य

• 25 साल पहले शुरू की होती - लगभग 63.86 लाख रुपये 

• 15 साल पहले शुरू की होती - 7.79 लाख रुपये 

• 10 साल पहले शुरू की होती - 2.91 लाख रुपये 

• 5 साल में मिला  - 95,211 रुपये 

• 3 साल में मिला - 46,895 रुपये 

लंबी अवधि जितनी बड़ी होती है, कंपाउंडिंग की ताकत उतनी तेज दिखती है।

लंपसम निवेश पर रिटर्न 

• 15 साल पहले 1 लाख रुपये - 9.34 लाख

• 10 साल पहले 1 लाख रुपये - 4.23 लाख रुपये

• 5 साल पहले 1 लाख रुपये - 2.55 लाख रुपये

• फंड की शुरुआत में 1 लाख रुपये - आज 2.81 करोड़ रुपये

यह बताता है कि यह फंड न सिर्फ SIP में, बल्कि लंपसम में भी दमदार कंपाउंडिंग दिखा चुका है।

क्या कहती है फंड मैनेजमेंट टीम?

Franklin Templeton की टीम का कहना है कि उनका फोकस हमेशा हाई-क्वालिटी कंपनियों, मजबूत कैश फ्लो और सही वैल्यूएशन पर रहता है। इसी अनुशासन ने फंड को 32 साल तक लगातार प्रदर्शन करने की ताकत दी।

विशेषज्ञों की नजर में क्यों खास हैं यह फंड?

फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स का मानना है कि:

• यह फंड भारत के सबसे भरोसेमंद मिड-कैप फंड्स में से एक है।

• सिर्फ एक ही साल नेगेटिव रहा - यानी स्थिरता जबरदस्त है।

• SIP यहाँ सबसे अच्छा तरीका है क्यूंकि मिड-कैप में उतार-चढ़ाव ज्यादा होते हैं।

अगर पोर्टफोलियो में मिड-कैप का एक्सपोज़र चाहिए, तो 10–20% हिस्सा इस कैटेगरी को दिया जा सकता है।

शॉर्ट-टर्म में थोड़ी कमजोरी भी दिखी

कुछ समय-सीमा में फंड बेंचमार्क से थोड़ा पीछे रहा -

• पिछले 1 साल में रिटर्न - 2.33% (बेंचमार्क 5.79%)

• 3 महीने में - 3.27%

• 6 महीने में - 4.38%

लंबी अवधि में पकड़ मजबूत रहती है, इसलिए SIP निवेशक इन उतार-चढ़ाव से ज़्यादा प्रभावित नहीं होते। 

फंड का पोर्टफोलियो स्ट्रक्चर

• मिड कैप शेयर: 66.72%

• लार्ज कैप: 13.93%

• स्मॉल कैप: 14.40%

• इक्विटी में कुल: 96.55%

मतलब यह फंड ‘प्योर मिड-कैप’ स्टाइल पर चलता है।

कैटेगरी में इसका रैंक कहाँ है?

मिड-कैप फंड कैटेगरी में 24 फंड हैं जिनके 5+ साल पूरे हुए हैं।
पिछले 5 साल में:

• Motilal Oswal Midcap Fund सबसे ऊपर रहा (29.52%)

• HDFC Mid Cap Fund (26.49%)

• DSP Midcap Fund सबसे नीचे (लगभग 16.58%)

Franklin India Mid Cap Fund इससे थोड़ा नीचे है, लेकिन स्थिरता और 32 साल की यात्रा इसे खास बनाती है।

आपके लिए क्या सही है?

• अगर लंबी अवधि का लक्ष्य है - यह फंड भरोसेमंद है।

• अगर उतार-चढ़ाव से डर लगता है - SIP करें, lumpsum केवल गिरावट में।

• अगर पहले से बड़ी राशि मिड-कैप में लगाई है — थोड़ा बैलेंस करके large-cap और flexi-cap भी जोड़ें।

इस योजना में मात्र 500 रुपये से SIP निवेश और मात्र 500 रुपये से एकमुश्त निवेश किया जा सकता है। 

Disclaimer इस लेख में दिए गए डेटा, रिटर्न और विश्लेषण सिर्फ जानकारी देने के लिए हैं। यह किसी तरह की निवेश सलाह नहीं है। म्यूचुअल फंड में बाजार जोखिम शामिल होता है -निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लें या खुद रिसर्च करें। बीते हुए रिटर्न भविष्य की गारंटी नहीं होते। निवेश हमेशा आपकी जोखिम क्षमता, लक्ष्य और समय अवधि के हिसाब से करें।