WhiteOak Mutual Fund : अच्छे रिटर्न के बदौलत खास चर्चा में हैं WhiteOak Mutual Fund के 3 दमदार Equity Schemes

WhiteOak Capital Mutual Fund, जो पहले Yes Mutual Fund के नाम से जाना जाता था, 2018 में स्थापित हुआ था। इसकी अगुवाई कर रहे हैं प्रसिद्ध निवेश प्रोफेशनल प्रशांत खेमका, जबकि फंड हाउस के CEO आशीष सोमैया हैं, जिनके पास एसेट मैनेजमेंट इंडस्ट्री में 25+ साल का अनुभव है।

फंड हाउस का लक्ष्य है - लंबे समय में ऐसा पोर्टफोलियो बनाना जो स्थिर और लगातार रिटर्न दे सके।

इसी मिशन पर चलते हुए WhiteOak ने कई इक्विटी स्कीमें लॉन्च कीं। इनमें से 3 स्कीमें ऐसी हैं, जिन्होंने कम से कम 3 साल का ट्रैक-रिकॉर्ड पूरा किया है और लगातार अच्छा प्रदर्शन दिखा रही हैं।

1) WhiteOak Capital Flexi Cap Fund

इस स्कीम को अगस्त 2022 में लॉन्च किया गया था। खास बात यह है कि फंड मैनेजर को लार्ज, मिड और स्मॉलकैप तीनों में निवेश करने की पूरी आज़ादी है। कोई लिमिट नहीं, सिर्फ बेहतर अवसर पर फोकस।

फंड की स्टॉक-पिकिंग WhiteOak की अपनी इन-हाउस रिसर्च मेथड ‘Opco-Finco’ पर आधारित है, जो कंपनियों के कैश फ्लो पर खास नज़र रखती है।

अक्टूबर 2025 तक फंड के पास 126 स्टॉक्स का बड़ा और बैलेंस्ड पोर्टफोलियो है -

54% लार्जकैप
9% मिडकैप
23% स्मॉलकैप

बैंक्स, IT और फाइनेंस इसके टॉप सेक्टर्स हैं।

लॉन्च से लेकर अब तक फंड का CAGR 21.3% रहा है, जबकि 3-साल रिटर्न 20.8% है।
रिस्क मॉडरेट रहा है और शार्प रेशियो से दिखता है कि फंड ने रिस्क के हिसाब से अच्छा रिटर्न दिया है।

2) WhiteOak Capital Mid Cap Fund

सितंबर 2022 में लॉन्च हुआ यह फंड मूल रूप से मिडकैप कंपनियों में 65–100% तक निवेश करता है।
फंड मैनेजर सिर्फ ऐसे व्यवसाय चुनने की कोशिश करते हैं जो -

अच्छी मैनेजमेंट वाली हों
स्केलेबल हों
और जिनका वैल्यूएशन आकर्षक हो

अक्टूबर 2025 तक फंड में 108 स्टॉक्स हैं -

65% मिडकैप
16% स्मॉलकैप
5% लार्जकैप

टॉप सेक्टर—हेल्थकेयर, फाइनेंस और IT।

यह फंड थोड़ी ज्यादा चर्निंग (172–241% टर्नओवर) करता है, यानी अवसर दिखे तो तेजी से पोर्टफोलियो एडजस्ट करता है।

फंड ने अब तक 26.9% CAGR दिया है और 3-साल रिटर्न 27.2% रहा है।
रिस्क मिडकैप कैटेगरी के अनुरूप ज्यादा है, लेकिन रिटर्न भी उतना ही मजबूत है।
Sortino ratio दिखाता है कि डाउनसाइड रिस्क मैनेजमेंट भी अच्छा है।

3) WhiteOak Capital ELSS Tax Saver Fund

अक्टूबर 2022 में लॉन्च हुआ यह टैक्स-सेवर फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प बन चुका है जो 80C के तहत टैक्स बचाते हुए इक्विटी में लंबी अवधि का निवेश करना चाहते हैं।

अक्टूबर 2025 तक फंड में 137 स्टॉक्स हैं -

51% लार्जकैप
11% मिडकैप
31% स्मॉलकैप

फंड का फोकस दो चीज़ों पर है -

बिजनेस क्वालिटी
वैल्यूएशन

टॉप सेक्टर हैं - बैंकिंग, फाइनेंस और IT।

फंड की अब तक की परफॉर्मेंस मज़बूत रही है -

लॉन्च से अब तक CAGR 22.7%
3-साल रिटर्न 22.5%

रिस्क कैटेगरी के मुकाबले कम है और रिटर्न रिस्क-एडजस्टेड आधार पर बेहतर रहे हैं

WhiteOak Mutual Fund की ये तीनों स्कीमें दिखाती हैं कि फंड हाउस की रिसर्च-ड्रिवन अप्रोच और मजबूत स्टॉक-पिकिंग क्षमता ने पिछले 3 वर्षों में अच्छा काम किया है।
हालांकि, किसी भी फंड में निवेश करने से पहले यह समझना ज़रूरी है कि पुराना प्रदर्शन भविष्य की गारंटी नहीं है।

बेहतर यह है कि आप अपने पोर्टफोलियो को अलग-अलग फंड हाउस में फैलाएं और लंबी अवधि की सोच के साथ निवेश करें।

डिस्क्लेमर : यह लेख सिर्फ जानकारी के उद्देश्य से है। इसे निवेश सलाह या स्टॉक/फंड सिफारिश के रूप में न लें। निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य करें।